Hogyan számol a kalkulátor?
- A megadott napon vagy az azt követő első kereskedési napon, a záróáron vásárol.
- Forintos számolásnál minden árfolyamot az adott napi ECB-devizaárfolyamon vált át, így a devizaárfolyam változása is benne van az eredményben.
- Az osztalékot a fordulónapon birtokolt részvények után, adóval csökkentve számolja; újrabefektetésnél aznapi záróáron vesz belőle újabb részvényt.
- A mai érték a legutóbbi záróárral számol; a jutalékokat és az árfolyamnyereség adóját nem vonja le.
Példa
Ha 10 éve (2016. nov. 11.) 1 millió forintért S&P 500 indexkövető befektetést vettél volna, az a legutóbbi záróáron (2026. nov. 11.) 4 070 713 Ft-ot érne (+307,1%), osztalékok nélkül. Ez évi +15,1% átlagos hozam forintban; közben a legnagyobb visszaesés −30,8% volt.
Gyakori kérdések
Honnan származnak az árfolyamok?
A napi záróárak és az osztalékok a Yahoo Finance adatai, a forintra váltás az Európai Központi Bank napi árfolyamaival történik. Az S&P 500 és a BUX tagjai, valamint az S&P 500, a Nasdaq-100 és a DAX index választható.
Benne van az osztalék?
Részvényeknél igen, ha az „Újrabefektetve” vagy a „Kifizetve” lehetőséget választod: az osztalékot az osztalékfizetési fordulónapon a birtokolt részvények után, a megadott adóval csökkentve számolja. Az indexek árindexek, ezért azoknál az osztalék nem szerepel – az S&P 500 teljes hozama az osztalékokkal évente nagyjából 1,5–2 százalékponttal magasabb.
Miért más a forintos és a dolláros eredmény?
Forintban számolva a kalkulátor a vásárlás napján forintot vált dollárra vagy euróra, ma pedig vissza. Ha közben gyengült a forint, a forintos hozam nagyobb, ha erősödött, kisebb. A különbséget a devizaárfolyam-hatás kalkulátorral részletesen is megnézheted.
Mit jelent az évesített hozam?
Azt az egyenletes éves hozamot, amellyel a befektetett összeg ugyanennyi idő alatt ugyanakkora végösszegre nőtt volna. Különböző hosszú időszakok összehasonlítására alkalmasabb, mint a teljes hozam.
A kalkulátor tájékoztató jellegű, nem minősül befektetési tanácsnak. A múltbeli hozam nem garantálja a jövőbeli hozamot.