Hogyan számol a kalkulátor?
- A befektetett összegből levonja a vételi jutalékot, a maradékot elosztja a vételi árfolyammal: ennyi részvényt vásárolsz.
- A részvények számát megszorozza az eladási árfolyammal: ez az eladási érték.
- Az eladási értékből levonja az eladási jutalékot, és hozzáadja a kapott osztalékot: ez a kézhez kapott összeg.
- Nyereség = kézhez kapott összeg − befektetett összeg; ROI = nyereség ÷ befektetett összeg.
- Fedezeti ár = vételi árfolyam ÷ ((1 − vételi jutalék) × (1 − eladási jutalék)): ennél az eladási árnál osztalék nélkül is nullszaldós vagy.
Példa
1 000 000 Ft-ért vásárolsz részvényt 40 000 Ft-os árfolyamon, 0,10%-os jutalékkal. A jutalék 1000 Ft, így 24,975 részvényt kapsz. Később 50 000 Ft-os árfolyamon adod el: az eladási érték 1 248 750 Ft, ebből 1249 Ft az eladási jutalék, a kézhez kapott összeg 1 247 501 Ft.
A nyereség 247 501 Ft, a megtérülés 24,8%. A fedezeti ár 40 080 Ft: a két jutalék miatt legalább ezen az árfolyamon kell eladni – kicsit a vételi ár fölött –, hogy ne legyél veszteségben.
Gyakori kérdések
Mit jelent a ROI?
A ROI (return on investment, megtérülés) a nyereség és a befektetett összeg aránya. A 25%-os ROI azt jelenti, hogy minden befektetett 100 forintra 25 forint nyereség jutott a jutalékok levonása után.
Miért számít a vételi és az eladási jutalék is?
A bróker vásárláskor és eladáskor is jutalékot számol fel. Kis árfolyammozgásnál a két jutalék együtt a nyereség jelentős részét elviheti, ezért a kalkulátor mindkettővel számol, és megmutatja a fedezeti árat is.
Hogyan számít bele az osztalék?
A tartási idő alatt kapott, részvényenkénti osztalékot a kalkulátor megszorozza a részvények számával, és hozzáadja a kézhez kapott összeghez. Az osztalékot az adó levonása előtti összegként add meg.
Az adókat is figyelembe veszi a kalkulátor?
Nem. Magyarországon az árfolyamnyereség és az osztalék is adóköteles, de TBSZ-számlán a tartási időtől függően kedvezmény járhat. Az eredmény az adó levonása előtti összeg; az adózással kapcsolatban kérd szakember tanácsát.
A kalkulátor tájékoztató jellegű, nem minősül befektetési tanácsnak. A múltbeli árfolyamok nem garantálják a jövőbeli hozamot.