Hogyan számol a kalkulátor?
- Minden hónap első kereskedési napján a záróáron vásárol a havi összegből (törtrészvényt is).
- Éves emelésnél minden 12. befizetés után a havi összeget a megadott százalékkal növeli.
- Forintos számolásnál az árfolyamokat az adott napi ECB-árfolyamon váltja át.
- Az osztalékot a fordulónapon birtokolt részvények után, adóval csökkentve számolja, és újrabefektetheti.
- Az egyösszegű összevetés a teljes befizetett összeget az első vásárlás napján fekteti be.
Példa
Ha 2016. nov. 11. óta minden hónapban 50 000 forintot fektettél volna S&P 500 indexkövető befektetésbe, 121 befizetéssel 6 050 000 Ft-ot tettél volna be. Ez a legutóbbi záróáron (2026. nov. 11.) 13 214 724 Ft-ot érne (+118,4%), ami évi +15,0% pénzsúlyozott hozam, osztalékok nélkül.
Gyakori kérdések
Mi az a DCA (rendszeres befektetés)?
A dollar-cost averaging, magyarul átlagáras vagy rendszeres befektetés azt jelenti, hogy egy összeget nem egyszerre fektetsz be, hanem rendszeresen, például havonta ugyanannyit. Drága időszakban kevesebb, olcsóban több részvényt veszel, így az időzítés kockázata kisebb.
Jobb az egyösszegű befektetés?
Emelkedő piacon a múltban többnyire az egyösszegű befektetés hozott többet, mert a pénz hamarabb dolgozik. A rendszeres befektetés viszont csökkenti annak a kockázatát, hogy közvetlenül egy nagy esés előtt fektetsz be mindent, és a legtöbb ember a fizetéséből amúgy is havonta tud befektetni. A kalkulátor mindkettőt megmutatja.
Mit jelent a pénzsúlyozott éves hozam?
A rendszeres befizetéseknél nem egyszerű a hozamot évesíteni, mert minden befizetés más ideig dolgozik. A pénzsúlyozott hozam (belső megtérülési ráta, IRR) az az egyenletes éves hozam, amellyel a befizetések éppen a mai végösszegre nőttek volna.
Benne vannak a díjak és az adók?
A jutalékok és az árfolyamnyereség adója nincsenek benne; az osztalékadót megadhatod. Havi kis összegeknél a minimumdíj sokat számít: a brókerdíj összehasonlítóval megnézheted, mennyibe kerül egy-egy vásárlás.
A kalkulátor tájékoztató jellegű, nem minősül befektetési tanácsnak. A múltbeli hozam nem garantálja a jövőbeli hozamot.